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01Finance et comptabilité · module

Comptes et transactions bancaires

Connexions à Fio, Revolut, ČSOB et KB, relevés bancaires, transactions et ordres de paiement

DisponibleRéserver une consultation
  • Banque
  • Compte bancaire
  • Relevé bancaire
  • Ligne de relevé
  • Transaction bancaire
  • Compte bancaire de contrepartie
  • Identifiants ČSOB
  • Identifiants KB ADAA
  • Identifiants Revolut
12
fonctionnalités
9
types d’enregistrements
7
automatisations
7
intégrations et outils IA

02Ce que fait le module

Moins de routine. Plus de valeur.

Le module Banque télécharge les transactions de vos comptes bancaires dans Draivix et conserve les relevés bancaires. Les transactions provenant de Fio, Revolut Business, ČSOB Business Connector et KB ADAA, ainsi que des avis de paiement par e-mail et des relevés importés, sont regroupées au même endroit, prêtes pour le rapprochement des paiements.

  • Flux continu des paiements FioLes transactions Fio sont téléchargées toutes les deux minutes, avec un contrôle quotidien rechargeant les trois derniers jours. Vous voyez les paiements à temps, et le rechargement quotidien complète tout ce qui aurait pu manquer.
  • Connectez Revolut par consentementVous connectez Revolut Business par consentement Open Banking directement depuis la fiche du compte. Vous configurez la connexion là même où vous gérez habituellement le compte.
  • KB et ČSOB au même endroitVous connectez KB via ADAA depuis la fiche du compte et synchronisez ČSOB via Business Connector. Les transactions des deux banques apparaissent au même endroit que vos autres comptes.
  • Les avis par e-mail deviennent des transactionsLe système crée une transaction bancaire à partir de l'avis envoyé par e-mail par la banque. Les analyseurs d'avis prennent en charge dix formats bancaires, ce qui vous évite toute ressaisie manuelle des transactions.
  • Importez des relevés sous forme de fichiersImportez un fichier de relevé directement sur la fiche du compte bancaire. Cela vous permet d'ajouter des transactions au bon compte même en dehors des téléchargements automatiques.
  • Relevés compilés chaque moisLes relevés du mois précédent sont compilés et rapprochés une fois par mois. Votre entreprise obtient un récapitulatif mensuel complet sans avoir à assembler des fichiers manuellement.
  • Relevé officiel Fio dans l'archiveLe fichier de relevé officiel de Fio est téléchargé dans l'archive. Dès que vous en avez besoin, vous n'avez pas à vous connecter à votre banque en ligne.
  • Sachez quel compte peut envoyer des paiementsVous envoyez des ordres de paiement via Fio, et chaque compte affiche son statut d'autorisation : s'il est autorisé à envoyer des ordres de paiement et, dans le cas contraire, pourquoi. Vous repérez immédiatement le moindre problème.
  • Un paiement, une transactionChaque transaction comporte un identifiant attribué par la banque que le système utilise pour éviter les doublons. Lorsque les téléchargements se chevauchent, le même paiement n'est jamais enregistré deux fois.
  • Les comptes des partenaires à portée de mainVous conservez les comptes bancaires des contreparties — ceux de vos clients et fournisseurs — sur les fiches d'entreprise et de contact. Le rapprochement des paiements les utilise pour reconnaître qui paie.
  • Relevés avec code couleur personnaliséLes lignes de relevé sont surlignées en couleur selon les préférences de l'utilisateur. Chacun peut configurer ce qu'il souhaite repérer sur un relevé au premier coup d'œil.
  • Chaque paiement cherche son documentChaque nouvelle transaction déclenche le rapprochement des documents. Le système tente immédiatement de lier le paiement au bon document sans que vous ayez à lancer quoi que ce soit manuellement.

03Comment ça marche

Comment ça marche étape par étape.

  1. Banques connectées

    Vous connectez Fio banka à l'aide d'un jeton. Les transactions sont téléchargées pour chaque instance toutes les deux minutes, et une fois par jour les trois derniers jours sont rechargés pour s'assurer que rien n'est manqué. Fio accepte au maximum une requête par jeton toutes les 30 secondes ; une fréquence plus élevée n'accélérerait donc pas les téléchargements.

    Lire en détail

    Vous connectez Revolut Business en accordant votre consentement via Open Banking directement depuis la fiche du compte. La synchronisation et le renouvellement de l'accès s'exécutent toutes les dix minutes. Vous connectez également KB via ADAA depuis la fiche du compte, avec un téléchargement des transactions toutes les six heures. La synchronisation ČSOB Business Connector est activée par un administrateur en tant que tâche planifiée, qui s'exécute ensuite toutes les heures.

  2. Avis par e-mail et fichiers de relevés

    Si votre banque envoie des avis de transaction par e-mail, Draivix les lit et crée des transactions bancaires à partir de ceux-ci. Les analyseurs intégrés prennent en charge dix formats bancaires. Vous pouvez également importer un fichier de relevé bancaire directement sur la fiche du compte bancaire.

    Lire en détail

    Le troisième jour de chaque mois, les relevés du mois précédent sont compilés à partir des sources connectées et rapprochés une heure plus tard. Les lignes de relevé sont liées aux transactions. Pour Fio, le fichier de relevé officiel est téléchargé dans l'archive des relevés.

  3. Ordres de paiement

    Les ordres de paiement sont envoyés via Fio. Chaque compte indique s'il est autorisé à envoyer des ordres de paiement et, dans le cas contraire, pourquoi. Les ordres de paiement sont générés à partir des cycles de paie et des factures fournisseurs approuvées. Pour les autres banques, vous pouvez exporter un fichier GPC ou un lot XLSX pour ČSOB.

  4. Doublons et contreparties

    Chaque transaction comporte un identifiant attribué par la banque. Lorsque les téléchargements se chevauchent, aucun doublon n'est créé. Le jeton Fio est stocké sous forme de mot de passe chiffré, tandis que les identifiants des autres banques sont conservés dans des enregistrements dédiés.

    Lire en détail

    Vous enregistrez les comptes bancaires des clients et des fournisseurs sur les fiches d'entreprise ou de contact. Le rapprochement des paiements les utilise pour identifier le payeur. Le rapprochement des transactions avec les documents est géré par le module Rapprochement et lettrage des paiements.

04Ce qui s’exécute automatiquement

Des automatisations qui font gagner du temps.

  1. Fio toutes les deux minutes

    La synchronisation Fio s'exécute toutes les deux minutes et recharge les trois derniers jours une fois par jour par sécurité. Vos transactions apparaissent dans Draivix sans téléchargement manuel.

  2. Revolut se renouvelle automatiquement

    La synchronisation Revolut et le renouvellement de l'accès s'exécutent toutes les dix minutes. Les nouvelles transactions arrivent sans téléchargement manuel, et vous n'avez pas à surveiller vous-même l'expiration de l'accès.

  3. KB toutes les six heures

    Les transactions KB via ADAA se synchronisent toutes les six heures. Le compte reste à jour sans que personne ait à télécharger les relevés manuellement.

  4. ČSOB toutes les heures une fois activé

    Une fois qu'un administrateur a activé la tâche planifiée, la synchronisation ČSOB Business Connector s'exécute toutes les heures. Votre entreprise décide quand l'activer.

  5. Relevés prêts le troisième jour

    Le troisième jour du mois, les relevés du mois précédent sont compilés puis rapprochés. Vous n'avez pas besoin de préparer les relevés mensuels à la main.

  6. De l'avis directement à la transaction

    Dès qu'un avis bancaire par e-mail arrive, le système crée automatiquement une transaction bancaire à partir de celui-ci. Le mouvement est enregistré dans Draivix sans que personne ait à le ressaisir.

  7. L'enregistrement d'une transaction déclenche le rapprochement

    Chaque transaction enregistrée déclenche le rapprochement des documents. Personne n'a besoin de le lancer manuellement, et les paiements n'attendent pas l'étape suivante.

Intégrations externes

  • Fio par jetonDraivix se connecte à Fio banka via l'API REST à l'aide d'un jeton d'accès. Les transactions du compte sont téléchargées et les ordres de paiement sont envoyés via cette connexion.
  • Revolut via Open BankingRevolut Business se connecte via Open Banking et l'autorisation OAuth2. Les transactions arrivent dans Draivix sur la base du consentement que vous accordez.
  • Intégration ČSOBLes transactions bancaires de ČSOB arrivent dans Draivix via ČSOB Business Connector. Un administrateur active la synchronisation sous forme de tâche planifiée.
  • KB via l'API ADAADraivix se connecte à KB via l'API ADAA pour télécharger les transactions du compte. Vous configurez la connexion directement depuis la fiche du compte bancaire.
  • Avis de paiement par e-mailSi votre banque envoie des avis de transaction par e-mail, Draivix les lit et crée des transactions bancaires à partir de ceux-ci. Les avis bancaires par e-mail servent de source supplémentaire de mouvements de compte.
  • Relevés à partir de fichiersImportez des fichiers de relevés bancaires directement sur la fiche du compte. C'est utile chaque fois que vous souhaitez intégrer des transactions dans le système en dehors des téléchargements automatiques.

Ce que l’agent IA prend en charge

  • Soldes des comptes en une seule requête

    Interrogez l'assistant et il résumera les soldes de vos comptes bancaires à l'aide de l'outil GetBankAccountBalancesSummaryTool. L'outil est en lecture seule, il ne modifie ni n'envoie jamais rien.

Une personne valide dès qu’il s’agit d’argent, d’un client ou d’une exception.

05Questions fréquentes

À quelles banques Draivix se connecte-t-il ?

Fio banka, Revolut Business, ČSOB via Business Connector et KB via ADAA. Les transactions d'autres banques peuvent être chargées à partir d'avis de paiement par e-mail ou de fichiers de relevés importés.

À quelle fréquence les transactions sont-elles téléchargées depuis Fio ?

Toutes les deux minutes, et une fois par jour les trois derniers jours sont rechargés. Fio accepte au maximum une requête par jeton toutes les 30 secondes.

Puis-je envoyer des paiements depuis Draivix ?

Oui, via Fio. Pour les autres banques, vous pouvez exporter un ordre de paiement GPC ou un fichier groupé XLSX pour ČSOB.

Des transactions en double seront-elles créées ?

Non. Chaque transaction comporte un identifiant attribué par la banque, de sorte que des téléchargements qui se chevauchent ne la recréeront pas.

Que faire si ma banque n'est pas directement intégrée ?

Vous pouvez analyser les avis de transaction par e-mail si votre banque en envoie, ou importer un fichier de relevé bancaire.

06Modules associés

Des modules qui fonctionnent parfaitement ensemble.

Tous les modules dans Finance et comptabilité

Commençons ensemble

Expliquez-nous comment fonctionne votre entreprise.

Nous vous montrerons à quoi pourrait ressembler un système qui prend en charge une partie de ce travail.

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